LFPIORPI

La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) es una normativa fundamental en la lucha contra el lavado de dinero en México, que establece medidas y procedimientos para identificar y reportar actividades sospechosas.

Los sujetos obligados incluyen:

• Notarios y Corredores Públicos
• Casinos y establecimientos de juegos de azar
• Desarrolladores inmobiliarios
• Comerciantes de metales preciosos, joyas y obras de arte
• Empresas de blindaje
• Asociaciones civiles y fideicomisos
• Comerciantes de vehículos
• Profesionistas que realizan actividades vulnerables
• Empresas de transporte de valores

Las sanciones pueden incluir:

• Multas económicas significativas
• Suspensión de actividades
• Revocación de concesiones o autorizaciones
• En casos graves, responsabilidad penal

Son aquellas operaciones que por su monto, naturaleza o características, deben ser reportadas a las autoridades. Los montos y características varían según el tipo de sujeto obligado. Por ejemplo:

• Operaciones en efectivo por montos específicos
• Transacciones que no corresponden con el perfil del cliente
• Operaciones complejas o inusuales
• Transacciones con personas políticamente expuestas

Para implementar un programa de cumplimiento efectivo se debe:

• Designar un oficial de cumplimiento
• Establecer políticas y procedimientos
• Capacitar al personal
• Realizar evaluaciones de riesgo
• Mantener registros de las operaciones relevantes
• Implementar sistemas de control interno
• Realizar auditorías periódicas

El Oficial de Cumplimiento es la persona designada por el sujeto obligado para:

• Supervisar el programa de cumplimiento
• Coordinar la implementación de medidas de control
• Reportar operaciones relevantes a las autoridades
• Mantener comunicación con las autoridades
• Capacitar al personal en materia de prevención

Las medidas de control son procedimientos establecidos para:

• Identificar a los clientes y usuarios
• Reportar operaciones relevantes
• Mantener registros de operaciones
• Implementar políticas de prevención
• Capacitar al personal
• Realizar evaluaciones de riesgo

Las operaciones relevantes deben reportarse a través del Sistema de Reportes de Operaciones (SROP) de la CNBV, siguiendo estos pasos:

• Identificar la operación como relevante
• Recopilar la información requerida
• Acceder al SROP
• Completar el formato de reporte
• Enviar el reporte dentro del plazo establecido
• Mantener un registro del reporte

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