LFPIORPI México 2026
Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
Guía completa con los 65 artículos de la ley, 14 tipos de infracciones, 31+ definiciones del glosario PLD/FT y calculadoras interactivas.
65
Artículos
8
Títulos
14
Infracciones
31+
Definiciones
¿Qué es la LFPIORPI?
La LFPIORPI (Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita) es la ley antilavado de México, vigente desde el 17 de julio de 2013.
Establece obligaciones para quienes realizan actividades vulnerables (16 fracciones del Artículo 17), incluyendo: identificar clientes, integrar expedientes, presentar avisos al SAT, conservar documentación por 10 años, implementar un enfoque basado en riesgos (EBR) y contar con mecanismos automatizados. La reforma del 16 de julio de 2025 adicionó 5 nuevas obligaciones al Art. 18 (Fr. VII-XI).
Las multas van desde 200 hasta 65,000 UMAs (equivalente a $23,462 hasta $7,625,150 MXN en 2026).
Estructura de la Ley
La LFPIORPI se organiza en 8 títulos y 65 artículos que regulan desde las definiciones hasta las sanciones.
Disposiciones Preliminares
Arts. 1-6
De las Actividades Vulnerables
Arts. 7-17
De las Obligaciones de quienes realizan Actividades Vulnerables
Arts. 18-32
De las Entidades Colegiadas
Arts. 33-37
De las Visitas de Verificación
Arts. 38-51
De las Infracciones y Sanciones
Arts. 52-62
Del Recurso de Revisión
Arts. 63-63
Disposiciones Transitorias
Arts. 64-65
Herramientas
Calculadoras y recursos para el cumplimiento de la LFPIORPI.
Artículos Más Importantes
Los artículos fundamentales que todo sujeto obligado debe conocer.
Preguntas Frecuentes sobre la LFPIORPI
¿Qué es la LFPIORPI y para qué sirve?
La LFPIORPI (Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita) es la ley antilavado de México vigente desde julio de 2013. Su objetivo es proteger el sistema financiero estableciendo obligaciones para quienes realizan actividades vulnerables, como identificar clientes, presentar avisos al SAT y conservar documentación.
¿Cuáles son las actividades vulnerables según la LFPIORPI?
El Artículo 17 de la LFPIORPI establece 16 fracciones de actividades vulnerables: juegos y sorteos, tarjetas prepago, cheques de viajero, operaciones de crédito, compraventa de inmuebles, desarrollo inmobiliario (Fr. V Bis, reforma julio 2025), activos virtuales, joyerías, obras de arte, vehículos, blindaje, fe pública (notarios), arrendamiento de inmuebles, servicios profesionales, traslado de valores, donativos y agentes aduanales.
¿Cuánto es la multa por no presentar avisos a la LFPIORPI?
La multa por omitir presentar avisos es de 10,000 a 65,000 UMAs (aproximadamente $1,173,100 a $7,625,150 MXN en 2026). Las multas por avisos extemporáneos van de 2,000 a 10,000 UMAs, y por avisos con errores de 200 a 2,000 UMAs.
¿Cuándo se deben presentar los avisos al SAT?
Según el Artículo 25 de la LFPIORPI, los avisos deben presentarse a más tardar el día 17 del mes inmediato siguiente a aquel en que se realizó la operación. Si no hubo operaciones que reportar, no es necesario presentar aviso en cero.
¿Cuánto tiempo debo conservar la documentación de la LFPIORPI?
Desde la reforma del 16 de julio de 2025, el Art. 18 Fr. IV de la LFPIORPI establece que los expedientes de identificación y la documentación de operaciones deben conservarse por un plazo de 10 años (anteriormente 5 años). La conservación puede ser física o electrónica, en el domicilio registrado ante la SHCP.
Reforma LFPIORPI Julio 2025
La reforma publicada en el DOF el 16 de julio de 2025 es la más importante desde la creación de la ley en 2013. Adicionó 5 nuevas obligaciones al Art. 18:
Las obligaciones Fr. VII-XI entran en vigor conforme a las Reglas de Carácter General (deadline julio 2026). Consulta la guía completa de la reforma →
Reforma al Reglamento LFPIORPI (DOF 27/03/2026)
El Reglamento reformado entró en vigor el 28 de marzo de 2026 con cambios operativos importantes:
Varias obligaciones del Reglamento remiten a RCG que aún no se publican (deadline julio 2026). Leer análisis completo →
Software PLD para cumplir con la LFPIORPI
KYC Systems es el software PLD diseñado para México que automatiza las 13 obligaciones del Art. 18 de la LFPIORPI, incluyendo las nuevas fracciones de la reforma julio 2025.
Expedientes KYC digitales con conservación 10 años
Avisos XML generados automáticamente para el SPPLD del SAT
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